Timelaw

Từ khi xuất hiện, tiền ảo đã bị coi là một công cụ vô cùng hiệu quả cho tội phạm và hoạt động rửa tiền, lý do chính xuất phát từ việc pháp luật áp dụng cho tiền ảo vẫn chưa thực sự hiệu quả. Chúng ta đều biết tiền ảo được gọi là “tiền” nhưng tất cả các quốc gia chấp nhận tiền ảo chỉ coi chúng như một loại tài sản điện tử có thể dùng để mua hàng và dịch vụ, do đó tất cả các luật về lĩnh vực ngân hàng hay tiền tệ đều không thể áp dụng cho tiền ảo. Vậy các quốc gia kiểm soát sự nguy hiểm của tiền ảo như thế nào nếu chúng bị lợi dụng cho mục đích xấu? Câu trả lời chính là pháp luật về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT)

Tại sao tiền ảo bị lợi dụng cho các hoạt động phạm pháp

Tiền ảo là một công nghệ mà nhân loại hay phần lớn chúng ta chưa thể làm quen hay hiểu rõ được cách chúng được vận hàng và với các đặc điểm mà những nhà phát triển tiền ảo gọi chúng là tương lai của tiền tệ, họ lúc đó có lẽ không hình dung được sự nguy hiểm của chúng khi bị lợi dụng cho các hành vi xấu

Đầu tiên chính là đặc tính ẩn danh của tiền ảo, đây là nỗi lo lớn nhất cho những nhà lập pháp, nhưng lại là điều kiện tốt nhất cho tội phạm thực hiện rửa tiền và che dấu lợi nhuận từ giao dịch bất hợp pháp. Mọi giao dịch tiền ảo đều được thực hiện ẩn danh, khiến cho việc truy vết nguồn tiền rất khó khăn, thậm chí ở hiện tại, khi mà hàng loạt các sàn giao dịch tiền ảo tập trung nổi lên cũng không giải quyết được vấn đề này tên và tài khoản của người dùng luôn để ở dạng ẩn danh

Nguyên nhân tiếp theo chính là tính đa năng của tiền ảo, với công nghệ nền tảng blockchain, tiền ảo có thể được giao dịch giữa các tài khoản với nhau vô cùng dễ dàng và nhanh chóng, thậm chí có thể lên tới hàng ngàn giao dịch trong một giây và giao dịch xuyên qua rất nhiều quốc gia. Hầu hết các giao dịch phi pháp đều không thông qua các sàn giao dịch tập trung và với việc hầu hết các ngân hàng trên thế giới không chấp nhận tiền ảo thì, việc truy vết tiền ảo thật sự rất khó khăn. Mặc dù công nghệ blockchain cho phép tất cả mọi người có thể theo dõi đường đi của giao dịch, tuy nhiên với đặc tính ẩn danh như đã nói ở trên, chúng ta cũng không thể biết danh tính của tội phạm

Cuối cùng chính là tính dễ dàng truy cập của tiền ảo, trái với việc sử dụng các dịch vụ của ngân hàng khi bị giới hạn bởi độ tuổi và khả năng tài chính, thì tiền ảo không có bất kỳ yêu cầu gì ngoại trừ kết nối internet. Tiền ảo có thể sử dụng để mua bán trực tuyến, dễ dàng giúp các cá nhân và tổ chức ở nhiều quốc gia, kể cả các quốc gia bị cấm vận có thể tiếp cận. Đối với các quốc gia bị trừng phạt, tiền ảo được sử dụng để trao đổi thanh toán với thế giới, khi đó tiền ảo được coi là công cụ cho nền tài chính công bằng, nhưng nếu được sử dụng cho việc che giấu giao dịch phi pháp thì nó lại bị coi là phương tiện để phạm tội, tương tự như vụ việc của sàn tiền ảo Binance

Tầm quan trọng của pháp luật phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT)

Trong một thế giới ngày càng toàn cầu hóa hiện nay cùng với sự trỗi dậy của tiền ảo, vấn đề về dòng tiền bất hợp pháp đặt ra một mối lo ngại đáng kể cho sử toàn vẹn của nền tài chính, an ninh quốc gia và ổn định kinh tế cho nên pháp luật phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đóng vai trò quan trọng trong ngăn ngừa các vấn đề này. Cụ thể, pháp luật AML/CFT sẽ bảo vệ tính toàn vẹn cho hệ sinh thái tiền ảo bằng cách yêu cầu các sàn giao dịch tiền ảo cung cấp các biện pháp nhằm ngăn ngừa việc lợi dụng tiền ảo hay thông qua sàn của họ cho các mục đích bất hợp pháp.

Việc áp dụng pháp luật phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đương nhiên là sẽ gặp thách thức trong lĩnh vực tiền ảo bởi tính phi tập trung của loại “tiền tệ” này khiến việc truy vết rất khó khăn, hơn nữa tính ẩn danh cũng gây trở ngại cho việc xác định chủ sở hữu của tiền ảo. Tuy nhiên những thách thức không phải là không thể vượt qua, nếu bằng cách hợp tác với nhau, chính phủ cùng cơ quan quản lý nhà nước và các công ty trong lĩnh vực tiền ảo có thể cùng nhau thực hiện hiệu quả các biện pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố